“三年三倍！”鼎益丰的高收益产品近期随着公司被提示风险又被推上风口浪尖。
据时代财经了解，鼎益丰的产品不对外销售，业务员会介绍给身边亲朋好友，不少人与鼎益丰的捆绑日益加深，从投资者变成兼职业务员，最终全身心投入鼎益丰的团队，投入的资金也越来越多。
鼎益丰投资者秦毅告诉时代财经，不少投资者投资鼎益丰很多年，鼎益丰业务员小高也在观望了半年后开始投资，3年多时间投资额涨至近百万。而有的投资者观望了两年，也决定加入。
据了解，鼎益丰与投资者签订股权投资形式的合同，实际上股权并没有转给投资者，而是鼎益丰定期返给投资者分红，鼎益丰对投资者称“明股实债”。而这些高收益或来自鼎益丰及隋广义参股或控股多家上市公司。
在灰色地带上“走钢丝”的鼎益丰，不仅被监管层提示风险，当前还出现危机。有鼎益丰投资者告诉时代财经，投资6个月后分红被延发，退回本金时遭到百般推脱。
图片来源：图虫创意
投10万，3年变40万？
对于鼎益丰的高收益，不少投资者在最初时都非常担心，但在长期观望身边人投资鼎益丰的情况后，也毅然决定加入：有人观望了半年后决定投资十万；有人观察两年后才决定尝试；有人选择刷信用卡支持；也有人抵押房子购买。他们基本都坚持到现在，并无退出。
据鼎益丰业务员小高介绍，鼎益丰所有的产品投资都是以股权投资形式的合同，产品期限分半年、一年半、三年，均10万起投，收益分别为18%、57.6%左右、180%。而去年12月至今年2月期间推出的三年三倍收益产品更是备受新老投资者青睐。
小高表示，有老客户因卖房尾款未到账而错失购买机会。而远在中国香港的琪琪家人在投资鼎益丰十年老友的介绍下，1月底火速投了10万元，成为鼎益丰的新客户。据介绍人表示，3年后连本带利能拿到40万。
从介绍人分享的近期业绩截图中不难看出，3年300%的产品销售最为火爆，占该介绍人近四分之三的订单量，20天该产品订单总额就高达584万元，其中最高的一笔为300万元。
然而面对粗糙的合同和极高的回报率，琪琪感觉不太靠谱，而其家人早已签下合同。但琪琪依旧担心，是否有人鼎益丰产品到期却拿不到钱。
在三年三倍产品推出的同时，砸了近百万的小高也向投资人表现出担心，“近期鼎益丰被监管提示风险了，如果公司挺过去了，我再来推荐。”
事实上，有人确实在投资鼎益丰后出现问题。
甚少投资的莉莉告诉时代财经，她从未了解过鼎益丰，但在鼎益丰投资者兼前室友小慧长期安利之下，2021年初，莉莉签下了三份《深圳市丰源芯科技产业控股有限公司战略合作股权认购协议》。
据莉莉介绍，该产品封闭期为18个月，总投入30万，每个月会返9000元利息，（可以随时）退回本金。但资金转入和分红派发均通过财务个人账户。
对此，小高表示，投资300万以下的人将资金转到公司指定统一的财务个人账户，最终转到鼎益丰进行投资打理，而分红由财务个人账户派发，“反正内部说是为了避税。”
因分红延发，领了半年分红的莉莉选择退回本金，但其代理商则百般推脱，随后直言莉莉的合同有问题，并表示财务助理在收到莉莉的钱后并未转给鼎益丰。
据莉莉所说，其从上述代理商处得知涉事的财务助理（郑泉涛）被判10年后，曾以受害者身份致电过深圳市龙岗区法院，并确认该财务助理已被判刑。
财务诈骗案件告一段落后，莉莉的本金和分红仍无着落。莉莉痛诉道，“鼎益丰现在一推三六九，合同不承认，公章也说是假的，公司也没收到钱，介绍人不是公司员工，只是中间拿佣金的人。”
莉莉找过鼎益丰内部工作人员看合同，又跟正常履约合同进行对比，但均发现不了任何异常。“代理商说，在我转账完成后，其曾收到鼎益丰发放的佣金。”莉莉补充道。
在莉莉看来，指定账户的财务人员利用自己职务便捷侵占了公司的利益，公司应该先把投资者的钱赔偿完，再去找财务人员进行清算，而不是像现在这样，完全甩锅给财务一个人。
于是，在2022年6月，莉莉对鼎益丰投资的丰源芯科技提起仲裁，目前暂未有结果。
莉莉透露，介绍人介绍的这批投资者中，部分合同正常履行，但部分合同与莉莉的一样无法履行，“大概有10几个人现在都拿不回来，涉及金额有400多万。”
不具备从事金融业务资质？
2月19日晚间，深圳市地方金融监督管理局发布关于鼎益丰相关业务的风险提示称，“鼎益丰”关联的主体众多，在深圳的经营主体不具备从事金融业务资质，希望广大市民群众提高警惕，自觉远离和抵制各类非法集资活动。
对于资质问题，曾用名为“鼎益丰319573”、现名为“鼎家人日记”的微信公众号解释称“老鼎是有从事金融行业的相关业务资质的，只是不在内地而已”。
据小高所说，丰源芯等鼎益丰在内地的经营主体没有金融执照，为避免风险，现在合同的签约主体均为鼎益丰国际，一个在香港有金融牌照的企业。
而鼎益丰宣传材料中则提到“鼎丰证券”拥有香港1、2、4、5号金融牌照，“天河量化资产管理”拥有香港9号金融牌照，为客户提供证券、期货、资产管理全方位金融服务。
图片来源：鼎益丰集团宣传材料
时代财经在香港证监会（SFC）官网查找上述金融牌照，只发现“天河量化资产管理”的9号金融牌照，即宣传材料中有贴图的牌照，而在1、2、4、5号金融牌照机构名单里并无“鼎丰证券”，只有鼎丰金融证券有限公司（持有1号牌照）。
天河量化资产管理的牌照及牌照条件。图片来源：SFC
鼎丰金融证券有限公司官网显示，其为鼎丰集团控股有限公司（06878.HK）的全资附属子公司。但时代财经翻阅天眼查和年报，并无发现鼎益丰的身影。
有投资人向小高询问牌照等相关事宜，但小高表示没有见过，“没人关注过，细问的话很多东西找不到依据的，投资其实也是在赌”。小高也向投资人表示，“这个东西有风险”，建议投资人谨慎观望。
那么，鼎益丰拥有1、2、4、5号金融牌照到底在哪？时代财经致电香港鼎益丰，截至发稿未获回复。
出神入化的财技
堪比量化投资的高收益，鼎益丰究竟如何实现？
有鼎益丰投资者告诉时代财经，他投后也曾疑惑，业务员则对他说：“说实话，实体怎么会有这么高的收益？”
据时代财经了解，投资的高收益或来自鼎益丰及隋广义对参股或控股多家上市公司。
香港鼎益丰国际控股集团（下称“香港鼎益丰”）官网介绍，其控股和参股华音国际控股（00989.HK）、创业集团控股（02221.HK）、ST天马（002122.SZ）等多家港股及A股上市公司。
此外，鼎益丰和隋广义还染指多只股票，包括主营投资上市及非上市证券的中国投资基金公司（00612.HK）、O2O移动互联网应用服务投资控股公司环球智能控股（00395.HK），以及彩虹股份（600707.SH）、ST熊猫（600599.SH）等港股和A股股票。
时代财经发现，鼎益丰看中的标的多为投资公司，并非实体企业，而且这些股票基本上都是小盘股，股权相对集中，庄股特征明显。
与鼎益丰关系最为密切的中国投资基金公司，2002年在港股上市，股价长期在个位数上徘徊，一直持续十多年。直至2015年香港鼎益丰国际控股集团有限公司入主，成为中国投资基金公司持股5%以上唯一股东，中国投资基金公司便走上了“妖股”之路。
2017年7月下旬，中国投资基金公司股价突然暴涨，2018年11月2日触及历史最高股价28.35港元/股，一年多时间（2017年7月25日-2018年11月2日）股价翻了34倍，总市值从9亿港元直逼近300亿港元。
中国投资基金公司股价图。图片来源：Wind
鼎益丰的高调动作引起监管层注意。2019年3月8日，中国投资基金公司（当时已改名为“中国鼎益丰”）被港交所勒令停牌。
而2020年1月22日，香港证监会公告表示，决定将会就中国鼎益丰的涉嫌市场操控活动，对多名人士（包括一名或以上的中国鼎益丰人员）展开法律程序，同时撤销停牌。此后，中国投资基金开始暴跌，重回“1元股”时代。
“香港监管部门的人直接杀到隋主席办公室，说要搜房间，以为能搜到什么实证，结果撬开保险柜，什么都没有。”某接近鼎益丰相关人士告诉时代财经，停牌事件对鼎益丰影响极大，很多投资人退出，资金流出20多亿，当时公司高层都劝说大家不要挤兑，最终撑了过来。
上述“鼎家人日记”所发布的同一篇文章中也作出解释，公司（中国投资基金公司）股票重新复牌，说明得到了港交所认可。“在港交所历史上，被勒令停牌又重新复牌的案例如凤毛麟角，足见老鼎的扛风险能力之强。”
图片来源：“鼎家人日记”微信公众号文章截图
不过，在今年2月21日，中国投资基金公司宣布，鼎益丰另一名创始人马小秋已辞去公司的所有职务，包括非执行董事、董事会主席及董事会辖下之投资者关系委员会成员。
2月24日，时代财经致电中国投资基金公司，相关工作人士表示，不清楚深圳市地方金融监督管理局对鼎益丰作风险提示一事，并表示拒绝采访。
时代财经注意到，鼎益丰官网显示的产业资本布局之一为长白山文旅融合康养综合体项目。华音国际控股曾对外称已收购吉林长白山地产项目35%股权且将其发展成高端度假村，但其在2021年年报中表示，公司有意有计划出售或者给政府回购其持有长白山文化旅游物业项目。目前公司官网的新闻中心只更新至2014年12月10日，此后再无更新。
此外，香港鼎益丰在2015年入股环球智能控股（00395.HK）成为其第二大股东，2018年底其持股比例为0.56%，此后再无相关股权变动的信息。时代财经注意到，2021年4月1日环球智能控股已停牌，并在2023年2月20日正式被联交所取消上市地位。
（文中受访者均为化名）